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NOTRE APPROCHE EN 4 ÉTAPES


Notre objectif est de trouver les solutions optimales pour répondre à vos besoins présents et futurs. Notre rôle consiste à vous faire connaître et à vous expliquer clairement les différentes options qui s'offrent à vous et à vous recommander, en toute objectivité, celles qui conviennent le mieux à votre situation.


1.

Mieux vous connaître en tant que client (vos besoins, vos attentes, vos objectifs).

2.

Analyser votre situation (vos placements et régimes actuels, notamment).

3.

Déterminer un plan d'action.


4.

Assurer un suivi régulier.




ÉLABORATION D'UN PLAN FINANCIER

Lors de notre première rencontre, nous apprenons à vous connaitre, nous découvrons ce qui est important pour vous et déterminons vos priorités. En fait, nous dressons un portrait global de votre situation.


Nous recueillons et analysons minutieusement vos données financières.


Nous élaborons un plan financier complet qui détermine les étapes à suivre pour la réalisation de tous vos objectifs.


Nous vous aidons à déterminer votre profil d’investisseur.


Nous faisons des recommandations précises dans les domaines suivants :

     * Planification fiscale, individuelle et relative à l'entreprise

     * Planification de vos investissements

     * Planification de la retraite

MISE EN OEUVRE D'UN PLAN FINANCIER

L’important n’est pas tant le revenu que vous gagnez, mais le montant qu'il vous reste après impôts. Pour cette raison, nous nous efforçons de mettre en place des stratégies pour vous permettre de tirer le meilleur parti possible du système fiscal auquel nous sommes tous soumis.


La composition de votre portefeuille découle principalement du plan financier établi en fonction de votre situation. Ce portefeuille est élaboré et géré selon les lignes directrices de votre stratégie de placement.


Pour élaborer le plan financier le plus efficace, basé sur vos besoins, nous travaillons en étroite collaboration avec d’autres professionnels (les vôtres ou les nôtres) : comptables, fiscalistes, avocats, notaires.


Tout au long du processus, nous sommes là pour vous aider et vous encourager à mettre en œuvre les principales recommandations de votre plan financier personnalisé.


Dans le but de vous aider à réaliser vos différents objectifs, nous pouvons vous proposer un éventail de véhicules financiers tels que : REER, FERR, CELI, CRI, FRV, REEE, RRI, CR et plus encore.

SUIVI

Pour assurer la réalisation de vos objectifs, nous croyons en l'importance d'établir avec vous une communication continue et ouverte.


Pour ce faire, nous prévoyons la révision régulière de votre plan financier afin d'y apporter toutes les modifications nécessaires découlant d'un changement de situation.